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變有錢不是夢!基金投資Hen簡單

變有錢不是夢!基金投資Hen簡單

2018-06-19

by iCompare

變有錢不是夢!基金投資Hen簡單

想要變有錢就要懂得理財,如果你也跟我一樣對股票是門外漢,沒有慧眼視績優股的超能力,那麼基金投資就是進入理財界最容易取得的門票了。但為何這樣說呢?
因基金是集合很多人的錢,交由專業的基金經理人依整體研究結果投資不同金融產品,得到理想的報酬,簡單來說就是讓專業的來啦!」,很適合像我們這種沒太多時間做功課、看不懂財務報表及投資本錢不太多的忙碌上班族。
所以囉,現在就要告訴你基金投資有多簡單,只要準備好基金帳戶、存款帳戶和風險屬性評估這三項東西就可以開始喔!到銀行開戶對
許多人來說是件討厭的麻煩事,王道銀行O-Bank數位帳戶聽到大家的心聲啦,可以一次開戶搞定三項東西。重點是隨時隨地手機e指就輕鬆完成,一點兒也不麻煩,還可以體驗不收手續費全台第一家機器人理財。

單筆投資?定期定額?輕鬆選

基金投資方式分為單筆投資及定期定額,基金新手很容易在這裡卡關,做不了決定就會錯過提早賺錢的機會。馬上分享給你獨門絕技,只需要花5秒鐘想一下就可得到答案喔!
 

  • 糟糕!現在就拿出1萬元以上,我得不吃不喝好幾個月!
  • 只想每月存幾仟塊慢慢投資
  • 沒把握這檔基金短期趨勢看好


三個題目中,只要有一題的答案是Yes,就是選擇「定期定額」無誤,如果三個都No,那你就直接選「單筆投資」啦。我說得沒錯吧!選擇一點都不難!
 

秒懂基金投資手續費

雖然你現在知道基金投資可以幫自己變有錢,但還有一件非常重要的事,買基金前一定要先搞懂投資成本。為了買基金而花的錢叫做投資成本,就是常聽到的「手續費」,這就像找代買買東西,代買費就是買那項東西的投資成本。這裡告訴你三種必懂的基金投資手續費,認識它們才不會吃虧。

  • 申購手續費:購買基金時所支付的手續費,手續費率依投資標的規定,在基金公開說明書都可以查得到,申購手續費=投資金額*手續費率。
  • 轉換手續費:可將手上持有的基金轉成同一基金發行公司的其他基金標的,通常有規範最低手續費金額(200~500)或依一定比例收取。
  • 信託保管費:若在銀行買基金,銀行會在贖回基金時收取信託保管費,並從贖回金額中扣除,大部分是第二年才開始收取。但是在投信或投顧公司買基金,不管基金持有多久都不會收這項費用,使得有些人只在投信或投顧公司買基金。

投資成本影響到我們賺多還是賺少,所以這方面更要懂得精打細算。多數的基金投資管道對於網路投資基金會給比較好的手續費優惠,或者不定期推出投資特定基金提供超低手續費優惠,甚至還端出0%手續費的促銷。教你有錢人的聰明理財信念:再小的錢也要省下來,貨比三家不吃虧,該搶的便宜絕對不能偷懶放著不管。
 

開戶管道比一比

開基金帳戶的管道有好幾種,簡單整理讓你知道哪一種最適合你。

  • 銀行一般基金戶
適合對象
  • 還沒選好投資標的,覺得專業就是有很多投資標的可選,跟銀行往來比較放心的人
申購手續費
  • 通常最低5折,依客戶跟銀行往來情形提供差異化優惠
轉換手續費
  • 收取,約500元/次
信託保管費
  • 收取,通常第1年免收
特色
  • 不定期有低於5折的手續費優惠活動
  • 基金投資標的齊全
適合對象
  • 覺得到銀行辦事很麻煩或跟理專說話很彆扭,習慣用手機處理大小事的人
申購手續費
  • 王道O-Bank:單筆投資0%~2%、定期定額最低10
  • Richart2
轉換手續費
  • 王道O-Bank:200元/次
信託保管費
  • 收取,不定期有優惠活動
特色
  • 王道O-Bank0手續費優惠活動、機器人理財
  • Richart最低10元就可輕鬆投資107/7/31指定基金申購手續費1
  • 發行基金的投信/投顧公司
適合對象
  • 已經選定投資標的且真心不換,打算中長期投資基金卻不願意付保管費的人
申購手續費
  • 依收費標準,不定期有優惠活動
轉換手續費
  • 收取,約300元/次
信託保管費
  • 免收取
特色
  • 同一檔基金標的會比在銀行買少支付手續費
  • 可用多家金融機構存款帳戶扣款
  • 基金銷售平台(:先鋒、鉅亨網、基富通)
適合對象
  • 喜歡可以選擇很多投資標的的管道,但非常在乎投資成本,手續費愈低愈好,希望靠平台的AI理財建議指引的人
申購手續費
  • 折數比銀行還低,常有優惠活動
轉換手續費
  • 基富通不收
  • 先鋒/鉅亨網300/
信託保管費
  • 免收取
特色
  • 同一檔基金標的會比在銀行或發行的投信/投顧公司少支付手續費
  • 提供多家金融機構存款帳戶扣款
  • 銷售平台提供AI理財選擇投資標的功能

再確認一次,是不是都準備好了呢?帳戶、投資標的、存款帳戶有錢、單筆投資或定期定額、定期定額固定扣款日,這五項都確認沒問題就趕快到開戶通路的平台下單吧!再貼心提醒選定期定額投資的人,必須在預定扣款日的前一個營業日下午3:30前完成基金交易,而且每次扣款日前要留意存款帳戶的錢夠不夠喔!
接下來,就用我的
O-Bank帳戶示範給你看怎麼 用手機買基金。
 

(交易畫面取自王道銀行官網)

看完基金交易步驟後,是不是立馬鬆一大口氣覺得基金投資很簡單呢?別再猶豫了,跟著我一起變有錢人吧!

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